spinhireAML officer
Veille à ce qu'on ne blanchisse pas d'argent via le casino : analyse les opérations suspectes, mène les enquêtes et répond devant le régulateur.
Qui est-ce et que fait-il ?
AML Officer est un rôle requis par une licence. Il construit et applique des procédures de vérification des clients et de suivi des transactions, analyse les déclencheurs de règles, mène des dossiers, prépare des déclarations de transactions suspectes (SAR/STR) pour le renseignement financier et communique avec les auditeurs. La MGA, l'UKGC et d'autres régulateurs ont des exigences différentes, c'est pourquoi l'expérience spécifique à chaque juridiction est valorisée. Les erreurs dans ce domaine coûtent des licences et des amendes de plusieurs millions de dollars.
Responsabilité
- Surveillance des transactions et analyse des déclencheurs de règles AML
- Mener des due diligences renforcées (EDD) sur les acteurs à haut risque
- Vérification de la source des fonds et de la source de la richesse
- Préparation des rapports sur les transactions suspectes au régulateur
- Maintenir à jour les politiques et procédures de LBC/FT
- Formation des employés et préparation aux audits et inspections
Quelles mesures sont-ils utilisés pour évaluer ?
- Heure de clôture du dossier
- Taux de faux positifs
- Résultats des audits externes
- Déclaration en temps opportun au régulateur
Que devriez-vous être capable de faire ?
Compétences professionnelles
- Réglementation européenne LAB/CFT (4/5/6 AMLD)
- Exigences de MGA, UKGC, Curaçao et des régulateurs locaux
- Plateformes AML et systèmes de surveillance des transactions
- Fournisseurs KYC (SumSub, Jumio, Onfido)
- Évaluation des risques client et notation des risques
Qualités personnelles
- La minutie de l'enquête
- Capacité à dire non à l'équipe commerciale
- Exactitude écrite - les cas sont lus par les auditeurs
Outils
Langues : Anglais C1 - tous les règlements et la correspondance avec les auditeurs sont en anglais.
Combien paient-ils : salaires par grade
Les arbs sont indiqués en euros par mois, sans la partie bonus. Les données sont collectées sur les postes vacants dans le secteur et les offres signalées par les candidats ; Les chiffres sont une ligne directrice et non une garantie.
Malte et Chypre
| Grade | Fourchette, €/mois | Médiane |
|---|---|---|
| Junior | €2 200 – €3 000 | €2 600 |
| Middle | €3 500 – €4 800 | €4 150 |
| Senior | €5 500 – €7 500 | €6 500 |
| Head / Lead | €8 000 – €12 000 | €10 000 |
Pologne, Roumanie, pays baltes
| Grade | Fourchette, €/mois | Médiane |
|---|---|---|
| Junior | €1 600 – €2 200 | €1 900 |
| Middle | €2 600 – €3 700 | €3 150 |
| Senior | €4 200 – €5 800 | €5 000 |
| Head / Lead | €6 500 – €9 500 | €8 000 |
À distance · Tbilissi, Erevan, Kiev
| Grade | Fourchette, €/mois | Médiane |
|---|---|---|
| Junior | €1 200 – €1 800 | €1 500 |
| Middle | €2 200 – €3 200 | €2 700 |
| Senior | €3 600 – €5 200 | €4 400 |
| Head / Lead | €5 500 – €8 500 | €7 000 |
Bonus : 10 à 20 % par an. Un MLRO ayant une responsabilité personnelle envers le régulateur a un niveau plus élevé.
Comment entrer dans le métier
De la conformité bancaire à la surveillance financière - une transition directe. Au sein du secteur, les spécialistes KYC et anti-fraude se multiplient.
Horaires de travail : 5/2, généralement de bureau ou hybride : de nombreuses licences nécessitent la présence physique d'employés clés dans la juridiction.
Demande du marché : L’un des défauts les plus persistants du secteur : sans la fonction AML, une licence ne peut être obtenue ou conservée. Les candidats ayant une expérience MGA et UKGC ferment très rapidement.
Vers quoi évoluer
Живые вакансии: AML-офицер
Questions fréquentes
Qui est le MLRO ?
Agent de déclaration du blanchiment d'argent - une personne désignée personnellement responsable auprès du régulateur de la déclaration des transactions suspectes. Le poste est approuvé par le régulateur et est bien rémunéré.
Peut-on travailler à distance ?
Partiellement. Un certain nombre de licences exigent que les fonctions clés de conformité soient situées dans la juridiction – d'où les nombreux bureaux vacants à Malte et à Gibraltar.
Métiers connexes
Toujours dans le sens du "Conformité et AML"
Vous cherchez un aml-офицер a pour rejoindre l’équipe ?
Postez une offre d'emploi pour 49 € - elle apparaîtra dans la recherche, dans le sens « Conformité et AML » et sur cette page.
Publier une offre →