spinhireAML-офицер
Следит, чтобы через казино не отмывали деньги: разбирает подозрительные операции, ведёт расследования и отвечает перед регулятором.
Кто это и чем занимается
AML-офицер — обязательная по лицензии роль. Он строит и применяет процедуры проверки клиентов и мониторинга транзакций, разбирает срабатывания правил, ведёт кейсы, готовит отчёты о подозрительных операциях (SAR/STR) в финансовую разведку и общается с аудиторами. У MGA, UKGC и других регуляторов требования различаются, поэтому ценится опыт под конкретную юрисдикцию. Ошибки в этой области стоят лицензии и многомиллионных штрафов.
За что отвечает
- Мониторинг транзакций и разбор срабатываний AML-правил
- Проведение расширенной проверки (EDD) по игрокам с высоким риском
- Проверка источника средств и источника благосостояния
- Подготовка отчётов о подозрительных операциях регулятору
- Поддержка политик и процедур AML/CFT в актуальном состоянии
- Обучение сотрудников и подготовка к аудитам и проверкам
По каким метрикам оценивают
- Срок закрытия кейса
- Доля ложных срабатываний
- Результаты внешних аудитов
- Своевременность отчётности регулятору
Что должен уметь
Профессиональные навыки
- AML/CFT-регулирование ЕС (4/5/6 AMLD)
- Требования MGA, UKGC, Curacao, локальных регуляторов
- AML-платформы и системы мониторинга транзакций
- KYC-провайдеры (SumSub, Jumio, Onfido)
- Оценка риска клиента и риск-скоринг
Личные качества
- Следовательская дотошность
- Способность сказать «нет» коммерческой команде
- Письменная аккуратность — кейсы читают аудиторы
Инструменты
Языки: Английский C1 — вся регуляторика и переписка с аудиторами на английском.
Сколько платят: зарплаты по грейдам
Вилки указаны в евро на руки в месяц, без бонусной части. Данные собраны по вакансиям индустрии и офферам, о которых сообщают кандидаты; цифры — ориентир, а не гарантия.
Мальта и Кипр
| Грейд | Вилка, € / мес | Медиана |
|---|---|---|
| Junior | €2 200 – €3 000 | €2 600 |
| Middle | €3 500 – €4 800 | €4 150 |
| Senior | €5 500 – €7 500 | €6 500 |
| Head / Lead | €8 000 – €12 000 | €10 000 |
Польша, Румыния, Балтия
| Грейд | Вилка, € / мес | Медиана |
|---|---|---|
| Junior | €1 600 – €2 200 | €1 900 |
| Middle | €2 600 – €3 700 | €3 150 |
| Senior | €4 200 – €5 800 | €5 000 |
| Head / Lead | €6 500 – €9 500 | €8 000 |
Удалёнка · Тбилиси, Ереван, Киев
| Грейд | Вилка, € / мес | Медиана |
|---|---|---|
| Junior | €1 200 – €1 800 | €1 500 |
| Middle | €2 200 – €3 200 | €2 700 |
| Senior | €3 600 – €5 200 | €4 400 |
| Head / Lead | €5 500 – €8 500 | €7 000 |
Бонусы: 10–20% годовых. У MLRO с персональной ответственностью перед регулятором — выше.
Как войти в профессию
Из банковского комплаенса и финмониторинга — прямой переход. Внутри индустрии растут из KYC-специалистов и антифрода.
График работы: 5/2, обычно офис или гибрид: многие лицензии требуют физического присутствия ключевых сотрудников в юрисдикции.
Спрос на рынке: Один из самых устойчивых дефицитов индустрии: без AML-функции лицензию не получить и не удержать. Кандидаты с опытом MGA и UKGC закрываются очень быстро.
Куда расти дальше
Живые вакансии: AML-офицер
Частые вопросы
Кто такой MLRO?
Money Laundering Reporting Officer — назначенное лицо, персонально отвечающее перед регулятором за отчётность о подозрительных операциях. Позиция утверждается регулятором и хорошо оплачивается.
Можно ли работать удалённо?
Частично. Ряд лицензий требует, чтобы ключевые комплаенс-функции находились в юрисдикции — отсюда много офисных вакансий на Мальте и в Гибралтаре.
Смежные профессии
Ещё в направлении «Комплаенс и AML»
Ищете aml-офицера в команду?
Разместите вакансию за €49 — она попадёт в поиск, в направление «Комплаенс и AML» и на эту страницу.
Разместить вакансию →