spinhireAML Officer
Следи през казиното да не се перат пари: разглежда подозрителни операции, води разследвания и отговаря пред регулатора.
AML Officer, Малта и Кипър, middle: €3 500–4 800 на месец бруто · данни на SpinHire към
Кой е това и какво прави?
AML служителят е задължителна по лиценз роля. Той изгражда и прилага процедурите за проверка на клиентите и мониторинг на транзакциите, разглежда задействанията на правилата, води кейсове, подготвя доклади за съмнителни операции (SAR/STR) до звеното за финансово разузнаване и комуникира с одиторите. Изискванията на MGA, UKGC и другите регулатори се различават, затова се цени опитът с конкретна юрисдикция. Грешките в тази област струват лиценза и многомилионни глоби.
За какво отговаря
- Мониторинг на транзакциите и разглеждане на задействанията на AML правилата
- Разширена комплексна проверка (EDD) на високорискови играчи
- Проверка на източника на средствата и източника на благосъстоянието
- Подготовка на доклади за съмнителни операции до регулатора
- Поддържане на актуалността на политиките и процедурите по AML/CFT
- Обучение на служителите и подготовка за одити и проверки
Какви показатели се използват за оценка?
- Срок за затваряне на кейс
- Дял на фалшивите задействания
- Резултати от външните одити
- Навременност на отчетите към регулатора
Какво трябва да можете да правите?
Професионални умения
- AML/CFT регулацията на ЕС (4/5/6 AMLD)
- Изисквания на MGA, UKGC, Curacao и локалните регулатори
- AML платформи и системи за мониторинг на транзакции
- KYC доставчици (SumSub, Jumio, Onfido)
- Оценка на риска на клиента и риск скоринг
Лични качества
- Разследваща педантичност
- Способност да кажеш „не“ на търговския екип
- Прецизност в писмен вид — кейсовете се четат от одитори
Инструменти
Езици: Английски C1 — цялата регулаторна материя и кореспонденцията с одиторите са на английски.
Проверете своята заплата
AML Officer · Middle · Малта
Ориентир на SpinHire за middle: . Обяви с диапазон за тази роля: по-малко от 5, диапазонът е изведен от сходни роли и региона. € на месец, бруто, без бонуси.
Как расте заплатата с времето
- Обучение 3–6 мес.
- Junior до 2 години €2 600
- Middle 2–4 години €4 150
- Senior 4–7 години €6 500
- Head / Lead 7+ години или екип €10 000
До следващото ниво средно +€2 350 на месец.
Сроковете са експертна оценка: обучение или сходна роля на входа, после нива по години опит.
Обяви, в които плащат над медианата
Изпращай обяви «AML Officer» от €4 200
Веднъж седмично, в понеделник. Потвърждение по имейл, отписване с един клик.
Колко плащат: заплати по нива
Диапазоните са в евро на месец, бруто (преди данъци), без бонуси. Данните идват от обяви в индустрията и оферти, съобщени от кандидати; числата са ориентир, а не гаранция.
Малта и Кипър
| Ниво | Диапазон на заплатите, €/месец | Медиана |
|---|---|---|
| Junior | €2 200 – €3 000 | €2 600 |
| Middle | €3 500 – €4 800 | €4 150 |
| Senior | €5 500 – €7 500 | €6 500 |
| Head / Lead | €8 000 – €12 000 | €10 000 |
Полша, Румъния, Балтийските държави
| Ниво | Диапазон на заплатите, €/месец | Медиана |
|---|---|---|
| Junior | €1 600 – €2 200 | €1 900 |
| Middle | €2 600 – €3 700 | €3 150 |
| Senior | €4 200 – €5 800 | €5 000 |
| Head / Lead | €6 500 – €9 500 | €8 000 |
Дистанционно · Тбилиси, Ереван, Киев
| Ниво | Диапазон на заплатите, €/месец | Медиана |
|---|---|---|
| Junior | €1 200 – €1 800 | €1 500 |
| Middle | €2 200 – €3 200 | €2 700 |
| Senior | €3 600 – €5 200 | €4 400 |
| Head / Lead | €5 500 – €8 500 | €7 000 |
Бонуси: 10–20% годишно. При MLRO с лична отговорност пред регулатора — по-висок.
Как да влезеш в професията
От банковия комплайънс и финансовия мониторинг — директен преход. Вътре в индустрията израстват от KYC специалисти и антифрод.
Работно време: 5/2, обикновено офис или хибрид: много лицензи изискват физическо присъствие на ключовите служители в юрисдикцията.
Пазарно търсене: Един от най-устойчивите дефицити в индустрията: без AML функция лиценз не се получава и не се запазва. Кандидатите с опит с MGA и UKGC се наемат много бързо.
Накъде да растете
Активни обяви: AML Officer
Често задавани въпроси
Кой е MLRO?
Money Laundering Reporting Officer — определеното лице, което носи лична отговорност пред регулатора за докладването на съмнителни операции. Позицията се одобрява от регулатора и е добре платена.
Може ли да се работи дистанционно?
Частично. Редица лицензи изискват ключовите комплайънс функции да са в юрисдикцията — оттук и многото офис позиции в Малта и Гибралтар.
Сродни професии
Все още в посока "Комплайънс и AML"
Търсите aml officer a да се присъедини към екипа?
Публикувайте свободна позиция за €49 - тя ще се появи в търсенето, в посока „Комплайънс и AML“ и на тази страница.
Публикувай обява →