spinhireAML офицер
Следи през казиното да не се перат пари: разглежда съмнителни операции, води разследвания и отговаря пред регулатора.
Кой е това и какво прави?
Служител по AML е роля, изискваща лиценз. Той изгражда и прилага процедури за проверка на клиенти и мониторинг на транзакции, анализира задействания на правила, води случаи, изготвя доклади за съмнителни транзакции (SAR/STR) към финансовото разузнаване и комуникира с одитори. MGA, UKGC и други регулатори имат различни изисквания, така че опитът за конкретна юрисдикция се цени. Грешките в тази област струват лицензи и многомилионни глоби.
За какво отговаря
- Мониторинг на транзакции и анализ на задействания на AML правила
- Провеждане на подобрена надлежна проверка (EDD) на високорискови играчи
- Проверка на източник на средства и източник на богатство
- Изготвяне на доклади за съмнителни транзакции до регулатора
- Актуализиране на политиките и процедурите за AML/CFT
- Обучение на служителите и подготовка за одити и проверки
Какви показатели се използват за оценка?
- Време за приключване на случая
- Фалшиво положителен процент
- Резултати от външни одити
- Навременно докладване на регулатора
Какво трябва да можете да правите?
Професионални умения
- AML/CFT Регламент на ЕС (4/5/6 AML)
- Изисквания на MGA, UKGC, Кюрасао, местни регулатори
- AML платформи и системи за мониторинг на транзакции
- KYC доставчици (SumSub, Jumio, Onfido)
- Оценка на риска на клиента и оценка на риска
Лични качества
- Изследователска педантичност
- Способност да кажете „не“ на търговския екип
- Писмена точност - случаите се четат от одитори
Инструменти
Езици: Английски C1 - всички разпоредби и кореспонденцията с одиторите са на английски език.
Колко плащат: заплати по степени
Arbs са посочени в евро на месец, без бонусната част. Данните се събират за свободни работни места и оферти в индустрията, докладвани от кандидати; Цифрите са насока, а не гаранция.
Малта и Кипър
| Ниво | Вилица, €/месец | Медиана |
|---|---|---|
| Junior | €2 200 – €3 000 | €2 600 |
| Middle | €3 500 – €4 800 | €4 150 |
| Senior | €5 500 – €7 500 | €6 500 |
| Head / Lead | €8 000 – €12 000 | €10 000 |
Полша, Румъния, Балтика
| Ниво | Вилица, €/месец | Медиана |
|---|---|---|
| Junior | €1 600 – €2 200 | €1 900 |
| Middle | €2 600 – €3 700 | €3 150 |
| Senior | €4 200 – €5 800 | €5 000 |
| Head / Lead | €6 500 – €9 500 | €8 000 |
Дистанционно · Тбилиси, Ереван, Киев
| Ниво | Вилица, €/месец | Медиана |
|---|---|---|
| Junior | €1 200 – €1 800 | €1 500 |
| Middle | €2 200 – €3 200 | €2 700 |
| Senior | €3 600 – €5 200 | €4 400 |
| Head / Lead | €5 500 – €8 500 | €7 000 |
Бонуси: 10–20% годишно. MLRO с лична отговорност пред регулатора има по-високо ниво.
Как да влезеш в професията
От банково съответствие и финансов мониторинг - директен преход. В индустрията специалистите по KYC и специалистите по борба с измамите се разрастват.
Работно време: 5/2, обикновено офис или хибрид: много лицензи изискват физическото присъствие на ключови служители в юрисдикцията.
Пазарно търсене: Един от най-упоритите недостатъци на индустрията: без функцията AML не може да бъде получен или запазен лиценз. Кандидатите с опит в MGA и UKGC се затварят много бързо.
Накъде да растете
Живые вакансии: AML-офицер
Често задавани въпроси
Кой е MLRO?
Служител по докладване на изпирането на пари - назначено лице, лично отговорно пред регулатора за докладване на съмнителни транзакции. Позицията е одобрена от регулатора и е добре платена.
Може ли да се работи дистанционно?
частично. Редица лицензи изискват ключови функции за съответствие да бъдат разположени в юрисдикцията - оттук и многото свободни офиси в Малта и Гибралтар.
Сродни професии
Все още в посока "Комплайънс и AML"
Търсите aml-офицер a да се присъедини към екипа?
Публикувайте свободна позиция за €49 - тя ще се появи в търсенето, в посока „Комплайънс и AML“ и на тази страница.
Публикувай обява →