spinhireAML-офіцер
Стежить, щоб через казино не відмивали гроші: розбирає підозрілі операції, веде розслідування й відповідає перед регулятором.
Хто це і чим займається
AML-офіцер - обов'язкова за ліцензією роль. Він будує та застосовує процедури перевірки клієнтів та моніторингу транзакцій, розбирає спрацьовування правил, веде кейси, готує звіти про підозрілі операції (SAR/STR) у фінансову розвідку та спілкується з аудиторами. У MGA, UKGC та інших регуляторів вимоги різняться, тому цінується досвід під конкретну юрисдикцію. Помилки в цій галузі варті ліцензії та багатомільйонних штрафів.
За що відповідає
- Моніторинг транзакцій та розбір спрацьовувань AML-правил
- Проведення розширеної перевірки (EDD) щодо гравців з високим ризиком
- Перевірка джерела коштів та джерела добробуту
- Підготовка звітів про підозрілі операції регулятору
- Підтримка політик та процедур AML/CFT в актуальному стані
- Навчання співробітників та підготовка до аудитів та перевірок
За якими метриками оцінюють
- Термін закриття кейсу
- Помилково позитивний показник
- Результати зовнішніх аудитів
- Своєчасність звітності регулятору
Що має вміти
Професійні навички
- AML/CFT-регулювання ЄС (4/5/6 AMLD)
- Вимоги MGA, UKGC, Curacao, локальних регуляторів
- AML-платформи та системи моніторингу транзакцій
- Провайдери KYC (SumSub, Jumio, Onfido)
- Оцінка ризику клієнта та ризик-скоринг
Особисті якості
- Слідча скрупульозність
- Здатність сказати «ні» комерційній команді
- Письмова акуратність – кейси читають аудитори
Інструменти
Мови: Англійська C1 - вся регуляторика та листування з аудиторами англійською.
Скільки платять: зарплати по грейдам
Вилки вказані у євро на руки на місяць, без бонусної частини. Дані зібрані за вакансіями промисловості та офферам, про які повідомляють кандидати; цифри – орієнтир, а не гарантія.
Мальта та Кіпр
| Грейд | Виделка, € / міс | Медіана |
|---|---|---|
| Junior | €2 200 – €3 000 | €2 600 |
| Middle | €3 500 – €4 800 | €4 150 |
| Senior | €5 500 – €7 500 | €6 500 |
| Head / Lead | €8 000 – €12 000 | €10 000 |
Польща, Румунія, Прибалтика
| Грейд | Виделка, € / міс | Медіана |
|---|---|---|
| Junior | €1 600 – €2 200 | €1 900 |
| Middle | €2 600 – €3 700 | €3 150 |
| Senior | €4 200 – €5 800 | €5 000 |
| Head / Lead | €6 500 – €9 500 | €8 000 |
Удалёнка · Тбілісі, Єреван, Київ
| Грейд | Виделка, € / міс | Медіана |
|---|---|---|
| Junior | €1 200 – €1 800 | €1 500 |
| Middle | €2 200 – €3 200 | €2 700 |
| Senior | €3 600 – €5 200 | €4 400 |
| Head / Lead | €5 500 – €8 500 | €7 000 |
Бонуси: 10-20% річних. У MLRO з персональною відповідальністю перед регулятором – вище.
Як увійти в професію
З банківського комплаєнсу та фінмоніторингу — прямий перехід. Усередині промисловості ростуть з KYC-фахівців та антифроду.
Графік роботи: 5/2, зазвичай офіс або гібрид: багато ліцензій потребують фізичної присутності ключових співробітників у юрисдикції.
Попит на ринку: Один із найстійкіших дефіцитів індустрії: без AML-функції ліцензію не отримати та не утримати. Кандидати з досвідом MGA та UKGC закриваються дуже швидко.
Куди рости далі
Живые вакансии: AML-офицер
Часті запитання
Хто такий MLRO?
Money Laundering Reporting Officer — призначена особа, яка персонально відповідає перед регулятором за звітність про підозрілі операції. Позиція затверджується регулятором та добре оплачується.
Чи можна працювати віддалено?
Частково. Ряд ліцензій вимагає, щоб ключові комплаєнс-функції перебували в юрисдикції — звідси багато офісних вакансій на Мальті та Гібралтарі.
суміжні професії
Ще у напрямку «Комплаєнс і AML»
Шукаєте aml-офицер а в команду?
Додайте вакансію за €49 — вона потрапить у пошук, у напрямок «Комплаєнс і AML» і на цю сторінку.
Розмістити вакансію →