spinhireAML Officer
Pilnuje, by przez kasyno nie prano pieniędzy: analizuje podejrzane operacje, prowadzi dochodzenia i odpowiada przed regulatorem.
Kto to jest i czym się zajmuje?
Specjalista ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy to rola wymagająca licencji. Buduje i stosuje procedury weryfikacji klientów i monitorowania transakcji, analizuje wyzwalacze reguł, prowadzi sprawy, przygotowuje raporty o podejrzanych transakcjach (SAR/STR) do wywiadu finansowego oraz komunikuje się z audytorami. MGA, UKGC i inne organy regulacyjne mają różne wymagania, dlatego cenione jest doświadczenie specyficzne dla danej jurysdykcji. Błędy w tym obszarze będą kosztować licencje i wielomilionowe kary.
Za co odpowiada
- Monitorowanie transakcji i analiza wyzwalaczy reguł AML
- Przeprowadzanie wzmocnionej analizy due diligence (EDD) w przypadku graczy wysokiego ryzyka
- Weryfikacja źródła środków finansowych i źródła majątku
- Przygotowywanie raportów o podejrzanych transakcjach do regulatora
- Aktualizowanie zasad i procedur AML/CFT
- Szkolenia i przygotowanie pracowników do audytów i inspekcji
Jakich wskaźników używa się do oceny?
- Czas zamknięcia sprawy
- Fałszywie dodatnia stopa
- Wyniki audytów zewnętrznych
- Terminowe raportowanie do regulatora
Co powinieneś umieć?
Umiejętności zawodowe
- Rozporządzenie UE w sprawie AML/CFT (4/5/6 AMLD)
- Wymagania MGA, UKGC, Curacao, lokalne organy regulacyjne
- Platformy AML i systemy monitorowania transakcji
- Dostawcy KYC (SumSub, Jumio, Onfido)
- Ocena ryzyka klienta i scoring ryzyka
Cechy osobiste
- Skrupulatność śledcza
- Umiejętność powiedzenia „nie” zespołowi handlowemu
- Dokładność pisemna – sprawy są czytane przez audytorów
Narzędzia
Języki: Język angielski C1 - cały regulamin i korespondencja z audytorami prowadzona jest w języku angielskim.
Ile płacą: pensje według stopnia
Arby wyrażone są w euro miesięcznie, bez części bonusowej. Gromadzone są dane dotyczące wolnych stanowisk pracy i ofert zgłaszanych przez kandydatów; Liczby stanowią wskazówkę, a nie gwarancję.
Maltę i Cypr
| Poziom | Widelec, €/miesiąc | Mediana |
|---|---|---|
| Junior | €2 200 – €3 000 | €2 600 |
| Middle | €3 500 – €4 800 | €4 150 |
| Senior | €5 500 – €7 500 | €6 500 |
| Head / Lead | €8 000 – €12 000 | €10 000 |
Polska, Rumunia, kraje bałtyckie
| Poziom | Widelec, €/miesiąc | Mediana |
|---|---|---|
| Junior | €1 600 – €2 200 | €1 900 |
| Middle | €2 600 – €3 700 | €3 150 |
| Senior | €4 200 – €5 800 | €5 000 |
| Head / Lead | €6 500 – €9 500 | €8 000 |
Zdalne · Tbilisi, Erywań, Kijów
| Poziom | Widelec, €/miesiąc | Mediana |
|---|---|---|
| Junior | €1 200 – €1 800 | €1 500 |
| Middle | €2 200 – €3 200 | €2 700 |
| Senior | €3 600 – €5 200 | €4 400 |
| Head / Lead | €5 500 – €8 500 | €7 000 |
Bonusy: 10–20% rocznie. Poziom MLRO z osobistą odpowiedzialnością wobec organu regulacyjnego ma wyższy poziom.
Jak wejść do zawodu
Od compliance w bankowości i monitoringu finansowego – bezpośrednie przejście. Wewnątrz branży rośnie liczba specjalistów KYC i specjalistów ds. zwalczania nadużyć finansowych.
Godziny pracy: 5/2, zazwyczaj biurowe lub hybrydowe: wiele licencji wymaga fizycznej obecności kluczowych pracowników w danej jurysdykcji.
Zapotrzebowanie rynku: Jedno z najbardziej utrzymujących się niedociągnięć w branży: bez funkcji AML nie można uzyskać ani zachować licencji. Kandydaci z doświadczeniem w MGA i UKGC zamykają się bardzo szybko.
Dokąd rosnąć dalej
Живые вакансии: AML-офицер
Częste pytania
Kim jest MLRO?
Specjalista ds. zgłaszania prania pieniędzy – wyznaczona osoba osobiście odpowiedzialna przed organem regulacyjnym za zgłaszanie podejrzanych transakcji. Stanowisko jest zatwierdzone przez regulatora i dobrze płatne.
Czy można pracować zdalnie?
Częściowo. Wiele licencji wymaga ulokowania kluczowych funkcji ds. zgodności w danej jurysdykcji – stąd wiele wolnych stanowisk biurowych na Malcie i Gibraltarze.
Powiązane zawody
Wciąż w kierunku „Compliance i AML”
Szukasz aml-офицер a do zespołu?
Opublikuj ofertę pracy za 49 € - pojawi się ona w wyszukiwarce, w kierunku „Compliance i AML” i na tej stronie.
Opublikuj ofertę →