spinhireAML Officer
Φροντίζει να μην ξεπλένεται χρήμα μέσω του καζίνο: εξετάζει ύποπτες συναλλαγές, διεξάγει έρευνες και λογοδοτεί στη ρυθμιστική αρχή.
Ποιος είναι αυτός και τι κάνει;
Ο Υπεύθυνος AML είναι ένας ρόλος που απαιτείται άδεια. Δημιουργεί και εφαρμόζει διαδικασίες για την επαλήθευση πελατών και την παρακολούθηση των συναλλαγών, αναλύει τους κανόνες ενεργοποίησης, οδηγεί υποθέσεις, προετοιμάζει αναφορές ύποπτων συναλλαγών (SAR/STR) για χρηματοοικονομικές πληροφορίες και επικοινωνεί με ελεγκτές. Η MGA, η UKGC και άλλες ρυθμιστικές αρχές έχουν διαφορετικές απαιτήσεις, επομένως εκτιμάται η εμπειρία που σχετίζεται με τη δικαιοδοσία. Τα λάθη σε αυτόν τον τομέα κοστίζουν άδειες και πρόστιμα πολλών εκατομμυρίων δολαρίων.
Τι έχει στην ευθύνη του
- Παρακολούθηση συναλλαγών και ανάλυση των κανόνων AML
- Διεξαγωγή ενισχυμένης δέουσας επιμέλειας (EDD) σε παίκτες υψηλού κινδύνου
- Επαλήθευση της πηγής κεφαλαίων και της πηγής πλούτου
- Προετοιμασία αναφορών για ύποπτες συναλλαγές προς τη ρυθμιστική αρχή
- Διατήρηση ενημερωμένων πολιτικών και διαδικασιών AML/CFT
- Εκπαίδευση και προετοιμασία των εργαζομένων για ελέγχους και επιθεωρήσεις
Ποιες μετρήσεις χρησιμοποιούνται για την αξιολόγηση;
- Ώρα κλεισίματος υπόθεσης
- Εσφαλμένο θετικό ποσοστό
- Αποτελέσματα εξωτερικών ελέγχων
- Έγκαιρη αναφορά στη ρυθμιστική αρχή
Τι πρέπει να μπορείτε να κάνετε;
Επαγγελματικές δεξιότητες
- Κανονισμός ΕΕ AML/CFT (4/5/6 AMLD)
- Απαιτήσεις MGA, UKGC, Curacao, τοπικές ρυθμιστικές αρχές
- Πλατφόρμες AML και συστήματα παρακολούθησης συναλλαγών
- Πάροχοι KYC (SumSub, Jumio, Onfido)
- Εκτίμηση κινδύνου πελάτη και βαθμολόγηση κινδύνου
Προσωπικές ιδιότητες
- Ερευνητική σχολαστικότητα
- Δυνατότητα να πω όχι στην εμπορική ομάδα
- Γραπτή ακρίβεια - οι υποθέσεις διαβάζονται από τους ελεγκτές
Εργαλεία
Γλώσσες: Αγγλικά C1 - όλοι οι κανονισμοί και η αλληλογραφία με τους ελεγκτές είναι στα Αγγλικά.
Πόσο πληρώνουν: μισθοί ανά βαθμό
Τα Arbs αναγράφονται σε ευρώ το μήνα, χωρίς το μπόνους μέρος. Τα δεδομένα συλλέγονται για κενές θέσεις εργασίας και προσφορές που αναφέρθηκαν από τους υποψηφίους. Οι αριθμοί αποτελούν κατευθυντήρια γραμμή, όχι εγγύηση.
Μάλτα και Κύπρος
| Βαθμίδα | Πιρούνι, €/μήνα | διάμεσος |
|---|---|---|
| Junior | €2 200 – €3 000 | €2 600 |
| Middle | €3 500 – €4 800 | €4 150 |
| Senior | €5 500 – €7 500 | €6 500 |
| Head / Lead | €8 000 – €12 000 | €10 000 |
Πολωνία, Ρουμανία, Βαλτική
| Βαθμίδα | Πιρούνι, €/μήνα | διάμεσος |
|---|---|---|
| Junior | €1 600 – €2 200 | €1 900 |
| Middle | €2 600 – €3 700 | €3 150 |
| Senior | €4 200 – €5 800 | €5 000 |
| Head / Lead | €6 500 – €9 500 | €8 000 |
Απομακρυσμένη · Τιφλίδα, Ερεβάν, Κίεβο
| Βαθμίδα | Πιρούνι, €/μήνα | διάμεσος |
|---|---|---|
| Junior | €1 200 – €1 800 | €1 500 |
| Middle | €2 200 – €3 200 | €2 700 |
| Senior | €3 600 – €5 200 | €4 400 |
| Head / Lead | €5 500 – €8 500 | €7 000 |
Μπόνους: 10-20% ετησίως. Ένα MLRO με προσωπική ευθύνη έναντι της ρυθμιστικής αρχής έχει υψηλότερο επίπεδο.
Πώς να μπεις στο επάγγελμα
Από την τραπεζική συμμόρφωση και την οικονομική παρακολούθηση - μια άμεση μετάβαση. Μέσα στον κλάδο, οι ειδικοί της KYC και οι ειδικοί στην καταπολέμηση της απάτης αναπτύσσονται.
Ώρες εργασίας: 5/2, συνήθως γραφείο ή υβριδικό: πολλές άδειες απαιτούν τη φυσική παρουσία βασικών υπαλλήλων στη δικαιοδοσία.
Ζήτηση αγοράς: Μία από τις πιο επίμονες αδυναμίες του κλάδου: χωρίς τη λειτουργία AML, δεν μπορεί να ληφθεί ή να διατηρηθεί μια άδεια. Οι υποψήφιοι με εμπειρία MGA και UKGC κλείνουν πολύ γρήγορα.
Πού να εξελιχθείτε
Живые вакансии: AML-офицер
Συχνές ερωτήσεις
Ποιος είναι ο MLRO;
Υπεύθυνος αναφοράς ξεπλύματος χρήματος - ένα διορισμένο άτομο προσωπικά υπεύθυνο έναντι της ρυθμιστικής αρχής για την αναφορά ύποπτων συναλλαγών. Η θέση εγκρίνεται από τη ρυθμιστική αρχή και πληρώνεται καλά.
Μπορείς να δουλέψεις remote;
Εν μέρει. Ορισμένες άδειες απαιτούν βασικές λειτουργίες συμμόρφωσης να βρίσκονται στη δικαιοδοσία - εξ ου και οι πολλές κενές θέσεις γραφείων στη Μάλτα και το Γιβραλτάρ.
Συναφή επαγγέλματα
Ακόμα προς την κατεύθυνση του "Συμμόρφωση & AML"
Ψάχνετε για aml-офицер a για να ενταχθείτε στην ομάδα;
Δημοσιεύστε μια κενή θέση για 49 € - θα εμφανιστεί στην αναζήτηση, στην κατεύθυνση "Συμμόρφωση & AML" και σε αυτήν τη σελίδα.
Δημοσίευση αγγελίας →