spinhireAML-офіцер
Стежить, щоб через казино не відмивали гроші: розбирає підозрілі операції, веде розслідування й відповідає перед регулятором.
AML-офіцер, Мальта і Кіпр, middle: €3 500–4 800 на місяць до податків · дані SpinHire на
Хто це і чим займається
AML-офіцер — обов'язкова за ліцензією роль. Він будує й застосовує процедури перевірки клієнтів і моніторингу транзакцій, розбирає спрацювання правил, веде кейси, готує звіти про підозрілі операції (SAR/STR) до фінансової розвідки й спілкується з аудиторами. У MGA, UKGC та інших регуляторів вимоги різняться, тому цінується досвід під конкретну юрисдикцію. Помилки в цій сфері коштують ліцензії та багатомільйонних штрафів.
За що відповідає
- Моніторинг транзакцій і розбір спрацювань AML-правил
- Проведення розширеної перевірки (EDD) гравців із високим ризиком
- Перевірка джерела коштів і джерела статків
- Підготовка звітів про підозрілі операції для регулятора
- Підтримка політик і процедур AML/CFT в актуальному стані
- Навчання співробітників і підготовка до аудитів та перевірок
За якими метриками оцінюють
- Термін закриття кейсу
- Частка хибних спрацювань
- Результати зовнішніх аудитів
- Своєчасність звітності регулятору
Що має вміти
Професійні навички
- AML/CFT-регулювання ЄС (4/5/6 AMLD)
- Вимоги MGA, UKGC, Curacao, локальних регуляторів
- AML-платформи й системи моніторингу транзакцій
- KYC-провайдери (SumSub, Jumio, Onfido)
- Оцінка ризику клієнта й ризик-скоринг
Особисті якості
- Слідча прискіпливість
- Здатність сказати «ні» комерційній команді
- Акуратність у письмі — кейси читають аудитори
Інструменти
Мови: Англійська C1 — уся регуляторика й листування з аудиторами англійською.
Порахуйте свою зарплату
AML-офіцер · Middle · Мальта
Орієнтир SpinHire для middle: . Оголошень з вилкою за роллю менше 5, вилку зведено за суміжними ролями та регіоном. € на місяць, гросс, без бонусів.
Як зростає зарплата з часом
- Навчання 3–6 міс
- Junior до 2 років €2 600
- Middle 2–4 роки €4 150
- Senior 4–7 років €6 500
- Head / Lead 7+ років або команда €10 000
До наступного грейда в середньому +€2 350 на місяць.
Терміни — експертна оцінка: навчання або суміжна роль на вході, далі грейди за роками досвіду.
Вакансії, де платять більше медіани
Надсилати вакансії «AML-офіцер» від €4 200
Раз на тиждень, щопонеділка. Підтвердження листом, відписка в один клік.
Скільки платять: зарплати за рівнями
Вилки вказані в євро на місяць до податків (гросс), без бонусної частини. Дані зібрані за вакансіями індустрії та офферами, про які повідомляють кандидати; цифри — орієнтир, а не гарантія.
Мальта і Кіпр
| Грейд | Діапазон зарплати, €/міс | Медіана |
|---|---|---|
| Junior | €2 200 – €3 000 | €2 600 |
| Middle | €3 500 – €4 800 | €4 150 |
| Senior | €5 500 – €7 500 | €6 500 |
| Head / Lead | €8 000 – €12 000 | €10 000 |
Польща, Румунія, Балтія
| Грейд | Діапазон зарплати, €/міс | Медіана |
|---|---|---|
| Junior | €1 600 – €2 200 | €1 900 |
| Middle | €2 600 – €3 700 | €3 150 |
| Senior | €4 200 – €5 800 | €5 000 |
| Head / Lead | €6 500 – €9 500 | €8 000 |
Віддалено · Тбілісі, Єреван, Київ
| Грейд | Діапазон зарплати, €/міс | Медіана |
|---|---|---|
| Junior | €1 200 – €1 800 | €1 500 |
| Middle | €2 200 – €3 200 | €2 700 |
| Senior | €3 600 – €5 200 | €4 400 |
| Head / Lead | €5 500 – €8 500 | €7 000 |
Бонуси: 10–20% на рік. У MLRO з персональною відповідальністю перед регулятором — вище.
Як увійти в професію
Із банківського комплаєнсу та фінмоніторингу — прямий перехід. Усередині індустрії виростають із KYC-фахівців і антифроду.
Графік роботи: 5/2, зазвичай офіс або гібрид: багато ліцензій вимагають фізичної присутності ключових співробітників у юрисдикції.
Попит на ринку: Один із найстійкіших дефіцитів індустрії: без AML-функції ліцензію не отримати й не втримати. Кандидатів із досвідом MGA та UKGC розбирають дуже швидко.
Куди рости далі
Живі вакансії: AML-офіцер
Часті питання
Хто такий MLRO?
Money Laundering Reporting Officer — призначена особа, яка персонально відповідає перед регулятором за звітність про підозрілі операції. Позицію затверджує регулятор, і вона добре оплачується.
Чи можна працювати віддалено?
Частково. Низка ліцензій вимагає, щоб ключові комплаєнс-функції були в юрисдикції, — звідси багато офісних вакансій на Мальті та в Гібралтарі.
суміжні професії
Ще у напрямку «Комплаєнс і AML»
Шукаєте aml-офіцер а в команду?
Додайте вакансію за €49 — вона потрапить у пошук, у напрямок «Комплаєнс і AML» і на цю сторінку.
Розмістити вакансію →