# AML-офицер

**Направление:** Комплаенс и AML
**Открытых вакансий на SpinHire:** 39
**Зарплатный ориентир (Мальта и Кипр, middle, в месяц):** €3 500–4 800

## Коротко

Следит, чтобы через казино не отмывали деньги: разбирает подозрительные операции, ведёт расследования и отвечает перед регулятором.

## Кто это

AML-офицер — обязательная по лицензии роль. Он строит и применяет процедуры проверки клиентов и мониторинга транзакций, разбирает срабатывания правил, ведёт кейсы, готовит отчёты о подозрительных операциях (SAR/STR) в финансовую разведку и общается с аудиторами. У MGA, UKGC и других регуляторов требования различаются, поэтому ценится опыт под конкретную юрисдикцию. Ошибки в этой области стоят лицензии и многомиллионных штрафов.

## Обязанности

- Мониторинг транзакций и разбор срабатываний AML-правил
- Проведение расширенной проверки (EDD) по игрокам с высоким риском
- Проверка источника средств и источника благосостояния
- Подготовка отчётов о подозрительных операциях регулятору
- Поддержка политик и процедур AML/CFT в актуальном состоянии
- Обучение сотрудников и подготовка к аудитам и проверкам

## По каким метрикам оценивают

- Срок закрытия кейса
- Доля ложных срабатываний
- Результаты внешних аудитов
- Своевременность отчётности регулятору

## Профессиональные навыки

- AML/CFT-регулирование ЕС (4/5/6 AMLD)
- Требования MGA, UKGC, Curacao, локальных регуляторов
- AML-платформы и системы мониторинга транзакций
- KYC-провайдеры (SumSub, Jumio, Onfido)
- Оценка риска клиента и риск-скоринг

## Личные качества

- Следовательская дотошность
- Способность сказать «нет» коммерческой команде
- Письменная аккуратность — кейсы читают аудиторы

## Инструменты

- SumSub, Jumio, Onfido
- Comply Advantage, Refinitiv
- Внутренние AML-системы
- Excel

## Языки

Английский C1 — вся регуляторика и переписка с аудиторами на английском.

## Как войти в профессию

Из банковского комплаенса и финмониторинга — прямой переход. Внутри индустрии растут из KYC-специалистов и антифрода.

## График

5/2, обычно офис или гибрид: многие лицензии требуют физического присутствия ключевых сотрудников в юрисдикции.

## Карьерный рост

- Senior AML Officer
- MLRO
- Head of Compliance
- Chief Compliance Officer

## Кто такой MLRO?

Money Laundering Reporting Officer — назначенное лицо, персонально отвечающее перед регулятором за отчётность о подозрительных операциях. Позиция утверждается регулятором и хорошо оплачивается.

## Можно ли работать удалённо?

Частично. Ряд лицензий требует, чтобы ключевые комплаенс-функции находились в юрисдикции — отсюда много офисных вакансий на Мальте и в Гибралтаре.

Источник: https://spinhire.io/profession/aml-officer — SpinHire, джоб-борд iGaming.